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    23家银行净利全部实现增长 各路资金持续加仓银行板块

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    日期:2022-04-06 09:04:17    来源:投资快报    
    近日,银行指数持续上行与银行板块业绩持续改善不无关系,截至4月1日已有23家银行公布了2021年报,从归属母公司股东的净利润同比增长率看,23家银行归母净利润全部实现同比增长。

    23家银行净利润全部实现增长

    从归属母公司股东的净利润同比增长率看,张家港行(6.48 +3.85%,诊股)净利润同比增长率达到30.30%;平安银行(15.75 +2.41%,诊股)、兴业银行(21.40 +3.53%,诊股)、招商银行(47.10 +0.64%,诊股)、青岛银行(4.09 +3.02%,诊股)、常熟银行(8.00 +3.36%,诊股)、苏州银行(7.56 +2.16%,诊股)、江阴银行(4.59 +6.74%,诊股)7家银行的净利润同比增长率也超过20%。

    对于银行板块业绩转好,广州万隆首席研究员吴啟宏认为主要源于两方面,“首先,‘稳增长’政策逐步实施,加上银行业加快速度向财富管理业务转型提升,都有利于提高银行业的资产质量;其次,从不良贷款率和拨备覆盖率看,主要银行拨备覆盖率均环比回升,表明拨备更加夯实,银行业资产质量已经好转。后续随着银行业资产质量潜在风险下降,具备进一步利润释放空间。”

    信贷规模增长是银行业业绩大幅改善的主因,私募排排网旗下融智投资基金经理夏风光表示:“去年,银行业面临净息差收窄的不利局面,但净利润不降反升,主要原因是信贷投放规模加速增长。2021年报显示,多家银行信贷投放增量创新高,工农建三大行贷款新增均突破2万亿元,贷款增速也都达到两位数,与其净利润增速基本匹配。所以,信贷规模增长是推动银行利润增长的最核心因素。”

    中邮证券研报指出,年报密集披露助力银行估值修复行情,持续看好银行股表现。本周银行股震荡调整,但银行业基本面仍然稳健。当前银行股估值普遍低于其他行业,在历史上也处于估值最低水平附近,随着银行板块进入2021年度报告密集披露期,银行板块估值修复行情值得期待。二季度稳增长政策将成为银行业下阶段表现的动力来源,成长性较高、资产优质、业务护城河较深的相关个股有望得到更多的市场关注。

     六大行分红近4000亿

    数据显示,在当前已披露2021年业绩报告的23家银行中,有21家银行公布了分红计划,合计拟分红近5000亿元,半数银行分红比例超30%,成为A股绝对的“分红主力军”。

    六大银行的现金分红相当给力。其中,工商银行(4.79 +0.42%,诊股)(4.790, 0.02, 0.42%)(601398)现金分红规模最高。 3月30日晚,工商银行披露的2021年财报显示,该行2021年营业总收入9427.62亿元,同比增长6.81%。实现净利润3502.16 亿元,同比增长10.2%,相当于日赚约9.59亿元;其中,归属于母公司股东净利润3483.38亿元,同比增长10.3%。基本每股收益为0.95元,拟每10股派发现金红利2.93元(含税),合计派发现金红利总额为1045.34亿元。

    对于此次大手笔分红,工商银行董事长秘书官学清表示,适度的现金分红比例和适度的资本充足率,既能满足当期现金分红需要又能利于上市公司长期价值增长。该行通过利润留存满足内源性资本补充的同时,致力于为股东创造投资回报,一直坚持长期稳定的现金分红机制,为股东创造了高额的现金分红回报。

    排在第二的是建设银行(6.30 +0.16%,诊股),拟分红910.04亿元。农业银行(3.08 +0.00%,诊股)排在第三, 3月31日农业银行(601288)公布2021年度分红预案:以3499.83亿股股本为基数,向全体股东每10股派发现金红利2.068元(含税),合计派发现金红利总额为723.76亿元。中国银行(3.29 +0.61%,诊股)的分红超过600亿,交通银行(5.12 +0.20%,诊股)、邮储银行(5.64 +4.64%,诊股)的分红也均超200亿元。

    数据显示,2021年国有六大银行的净利润总计12888.9亿元, 合计分红金额高达3821.93亿元,分红比例均达30%。

    在股份制银行中,招商银行(600036)最为大方,3月19日该行公布2021年度分红预案:向全体股东每10股派发现金红利15.22元(含税),合计派发现金红利总额为383.85亿元,成为股份制银行中派现规模最大的银行。此外,兴业银行(601166)、中信银行(5.24 +2.95%,诊股)、光大银行(3.34 +1.21%,诊股)计划分红规模也均超过百亿元。

    以3月31日收盘价计算,A股上市银行中有14家银行股息率超过5%。股息率最高的是交通银行,该行2021年度分红股息率高达7.7%。

    各路资金持续加仓银行板块

    年报披露的同时,多家银行最新的前十大流通股东名单出炉,部分银行股在2021年第四季度得到公私募基金、券商资管的增持。

    例如,华泰柏瑞红利ETF在2021年第四季度加仓了2013.06万股中信银行,由2021年三季度末的第七大流通股东晋升为第六大流通股东。中信证券(21.12 +1.05%,诊股)卓越成长在2021年第四季度加仓了378.31万股平安银行,期末持股数量达5023.01万股,参考市值达8.28亿元。

    数据还显示,2021年第四季度,南方金融主题C、南方中证500ETF分别加仓青岛银行1845.11万股、63.42万股,庞增汇聚25号私募证券投资基金也加仓青岛银行15.36万股。

    不过,也有机构选择减持银行股。数据显示,易方达蓝筹在2021年四季度减持了1200.01万股平安银行。大家保险旗下的万能险资金在2021年四季度减持了1.61亿股招商银行。

    整体来看,上市银行依然是公募较为青睐的板块之一。2021年四季度,工商银行、民生银行(3.86 +1.05%,诊股)、宁波银行(38.50 +2.97%,诊股)、常熟银行、农业银行等获得公募基金大举加仓,加仓数量均超5000万股。

    《投资快报》记者留意到,各路近期重启加仓态势。上交所数据显示,银行ETF(512800)份额连续4个交易日净增长,合计资金流入额达1.56亿元,基金规模重回100.49亿元。

    外资方面,北向资金近一周净买入银行股23.42亿元,高居全市场板块前三位。

    中原证券(4.67 +0.86%,诊股)认为,考虑到银行良好的业绩增长与不断改善的资产质量,以及房地产政策转暖等因素,认为当前板块具备较高的配置价值,维持行业“强于大市”投资评级。建议重点关注资产质量扎实的头部国有行和股份制银行,以及区域经济发达地区的头部城商行与农商行。 


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    责任编辑:王一鸣

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